5 lipca br. Komisja Europejska przyjęła wniosek w sprawie zmiany IV Dyrektywy AML z dnia 20 maja 2015 r.
Potrzeba zaostrzenia przepisów Dyrektywy, która formalnie na dzień dzisiejszy nie została jeszcze wdrożona (termin jej implementacji to 25 czerwca 2017 r.) jest skutkiem przyjętego przez Komisję Planu działania na rzecz skuteczniejszego zwalczania finansowania terroryzmu z lutego 2016 r. Wniosek odpowiada również na ewentualne luki mogące się pojawić na etapie wdrażania IV Dyrektywy przez państwa członkowskie.
Zmiany jakie proponuje Komisja dotyczą zwiększenia uprawnień dla Generalnego Inspektora Informacji Finansowej w zakresie szerszego dostępu do informacji zawartych w centralnych rejestrach rachunków bankowych i kont płatniczych, które państwa członkowskie będą zobowiązane utworzyć do identyfikacji posiadaczy kont bankowych. IV Dyrektywą, zgodnie z wnioskiem, zostaną objęte też platformy wymiany walut wirtualnych i ich dostawcy z uwagi na anonimowość takich transakcji w dniu dzisiejszym. Zostaną również ograniczone płatności przy użyciu kart przedpłaconych w związku z wprowadzeniem wymogu weryfikacji klienta i ograniczenia progu kwotowego dla jego identyfikacji. Wprowadzone zmiany wzmacniają także metody identyfikacji i weryfikacji beneficjentów rzeczywistych. Informacje o tych osobach będą dostępne dla ściśle określonych podmiotów. Do rejestrów zostaną wpisani także beneficjenci rzeczywiści posiadający 10 % udziału w przedsiębiorstwach, w których istnieje ryzyko wykorzystywania ich do prania pieniędzy i uchylania się do opodatkowania.
Iwona Leńczuk, Inspektor Nadzoru w PKO BP Finat Sp. z o.o.