System AT FI

System AT FI realizuje zlecenia niefinansowe, takie jak:

•          ustanawianie i odwoływanie pełnomocników, reprezentantów, przedstawicieli ustawowych – dokonywana jest rejestracja oraz przeprowadzana kontrola uprawnień, także w zakresie ograniczeń, co do rodzaju operacji np.: limitów kwotowych,

•          ustanawianie i odwoływanie osób uprawnionych do odkupienia jednostek uczestnictwa po śmierci uczestnika,

•          zakładanie i zdejmowanie blokad (w tym zabezpieczających np.: pod zastaw),

•          zmiana danych osobowych,

•          ustanawianie instrukcji płatniczych do rejestru lub do wskazanego zlecenia,

•          ustanawianie i zmiana dyspozycji systematycznego odkupienia jednostek,

•          zmiana PIN’ów i obsługa kart kodów jednorazowych,

•          zmiany wynikające z opłat negocjowanych z klientem,

•          w przypadku produktów alokowanych możliwe są także zmiany podziału wpłat.

Przeliczenie transakcji finansowych jest szczególnie kontrolowanym procesem w zakresie usług agenta transferowego świadczonych przez Finat. W systemie są przechowywane wszystkie niezbędne informacje na temat transakcji finansowej, które pozwalają skontrolować poprawność przeliczenia transakcji:

•          kwota lub jednostki jakie wskazał klient przy składaniu zlecenia oraz zostały zarejestrowane na danej transakcji,

•          wartość podatku oraz opłat,

•          precyzyjna informacja o sposobie i zasadach rozchodowania podatku na transakcji,

•          informacja o wartości tzw. „zatrzymanego zysku”,

•          wskazanie pozycji wyciągu jaka jest związana z transakcją nabycia,

•          przelew jaki został wygenerowany na podstawie transakcji odkupienia.

Ponadto w systemie zapisane są informacje o wszystkich nabyciach w powiązaniu z danym odkupieniem, co w dużym stopniu ułatwia kontrolę przeliczenia podatku. System umożliwia również uzyskanie informacji o opłatach lub zniżkach, które były uwzględnione podczas  wyliczania opłat dla  transakcji.

Dysponujemy elastycznym systemem do obsługi korespondencji, który pozwala na tworzenie definicji listów o różnej treści, wraz z rodzajami nadania listu (list zwykły, polecony, za potwierdzeniem odbioru).

Listy są generowane w sposób automatyczny podczas zdefiniowanych zdarzeń (np. realizacja transakcji nabycia skutkuje wygenerowaniem listu, który jest potwierdzeniem wykonania transakcji), ze wskazaniem terminów generacji i daty wysłania listu. System umożliwia także automatyczną generację list nadawczych dla wysyłek poleconych.

System umożliwia wprowadzenie grup odbiorców wskazanych listów, np. w ramach realizacji akcji marketingowych.

Wszystkie listy wysłane lub oczekujące na wysłanie są dostępne do przeglądania z systemu AT FI, np. w kontekście przeglądania danych rejestru lub uczestnika.

Dodatkowo w systemie agenta transferowego dokonujemy rejestracji zwrotów pocztowych, w celu sprawdzenia skuteczności realizacji przesłanej korespondencji.

System umożliwia parametryzację opłat manipulacyjnych na bardzo wielu poziomach.

W chwili obecnej parametryzacja opłat odbywa się na poziomie:

•          funduszu,

•          produktu,

•          waluty,

•          kategorii jednostki uczestnictwa,

•          rodzaju transakcji,

•          dystrybutora lub POK.

Opłatę można zdefiniować jako kwotę stałą lub jako procent. Dobór opłat może być zdefiniowany według progów uzależnionych od np. salda rejestru lub rejestrów (kumulacja), kwoty nabycia, stażu itp.

Dla każdego funduszu wprowadzamy definicję rozchodowania i pobierania podatku od dochodów kapitałowych (np.: FIFO, LIFO, HIFO).

System zapewnia także możliwość automatycznego generowania formularzy PIT, które są następnie przekazywane do odpowiedniego Urzędu Skarbowego.

W systemie agenta transferowego zostały starannie opracowane zasady zapisywania i naliczania podstawy do opodatkowania w przypadku realizacji transakcji transferów i przeniesień (zamian) w ramach różnych subfunduszy należących do jednego funduszu parasolowego.

Finat w ramach obsługi Agenta Transferowego prowadzi rejestr transakcji raportowanych do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej w związku z zapisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

System AT FI zawiera wydzielony moduł umożliwiający prowadzenie analiz oraz  generowanie raportów dla GIIF:

•          Raport Transakcji Ponadprogowych,

•          Raport Transakcji Powiązanych,

•          Raport Transakcji Skorygowanych,

•          Raport Transakcji Podejrzanych.

Infolinia jest obsługiwana poprzez automatyczny system IVR który umożliwia składanie zleceń oraz uzyskanie informacji dotyczących między innymi: salda rejestru, aktualnej wyceny jednostek uczestnictwa.

Struktura  automatycznego systemu do składania zleceń jest parametryczna i modyfikowana według potrzeb Towarzystwa. Wszystkie rozmowy prowadzone przez naszych konsultantów są nagrywane, a odsłuchanie rozmów jest możliwe z systemu agenta transferowego z poziomu rejestru lub uczestnika.